Documentación necesaria tras el fallecimiento de un familiar
Bancos, seguros, notaría y administraciones piden papeles; si sabes de antemano qué hace falta y dónde pedirlo, te ahorras vueltas. En esta guía repasamos los documentos que suelen solicitarse cuando muere un familiar en España: certificados, documentación personal, bienes e impuestos. No hace falta tenerlo todo el primer día; sirve como lista para ir reuniendo.
La documentación exacta puede cambiar según la comunidad autónoma, la entidad (banco, notaría, Seguridad Social) y tu caso concreto. Usa esta guía como base; si tienes dudas, un notario o gestor te puede indicar qué te falta.
Certificados que necesitarás desde el principio
1. Certificado de defunción
Es el documento que acredita el fallecimiento. Se pide en el Registro Civil donde se inscribió la muerte (suele ser el del municipio donde ocurrió) o por internet en la sede del Ministerio de Justicia. Lo van a pedir en casi todos los trámites: bancos, seguros, herencia, Seguridad Social. Conviene pedir varias copias (en papel o electrónicas) porque cada entidad suele quedarse una.
2. Certificado de últimas voluntades
Indica si el fallecido hizo testamento y ante qué notaría. Sin este certificado no sabréis si hay testamento ni dónde pedir la copia. Se solicita en el Ministerio de Justicia; suele poder pedirse a partir de 15 días hábiles desde el fallecimiento.
3. Certificado de seguros de vida
No siempre se sabe si el fallecido tenía seguros. Para comprobarlo puedes pedir el certificado de seguros de vida en el Registro de Contratos de Seguro de Cobertura de Fallecimiento. Si tenía seguro de decesos, la aseguradora suele encargarse de parte de las gestiones iniciales (funeraria, etc.).
Documentación personal y familiar
- DNI o NIE del fallecido – Documento de identidad, que puede ser solicitado por bancos, notaría y otros organismos.
- Libro de familia – Sirve para acreditar vínculos familiares (cónyuge, hijos, etc.), especialmente relevante para pensiones y herencias.
- DNI de los herederos – Cada heredero deberá identificarse ante notaría, bancos y administraciones.
- Certificados de empadronamiento o convivencia – En algunos casos, para acreditar la convivencia o la residencia habitual del fallecido.
Documentación para tramitar la herencia
Para la herencia harán falta, además de los certificados anteriores, documentos que acrediten los bienes y deudas del fallecido y la identidad de los herederos. Si quieres el orden de los trámites, lo explicamos en cómo tramitar una herencia. Resumen de la documentación habitual:
Testamento (si existe)
La copia autorizada se pide en la notaría que figure en el certificado de últimas voluntades. Si no hubo testamento, se tramita una declaración de herederos abintestato ante notario (con certificados y documentación familiar).
Declaración de herederos (si no hay testamento)
Es un acta notarial que determina quiénes son los herederos legales según la ley. El notario te indicará qué certificados y documentación familiar hay que aportar (libro de familia, certificados de defunción de otros familiares, etc.).
Documentación de bienes inmuebles (viviendas, locales, etc.)
Escrituras de compraventa o de propiedad, nota simple del Registro de la Propiedad, recibos del IBI, referencia catastral y, si las hay, hipotecas u otras cargas. El notario o la gestoría te dirán qué papeles concretos necesitan para valorar y adjudicar.
Cuentas bancarias y productos financieros
Contratos, extractos o certificados de cuentas, depósitos, fondos de inversión, planes de pensiones… Cuando comuniques el fallecimiento al banco y entregues el certificado de defunción (y más adelante la escritura de herencia), te indicarán qué documentación necesitan para liquidar o traspasar los productos.
Vehículos y otros bienes registrables
Permiso de circulación, ficha técnica, contrato de compra si lo tienes. Para el cambio de titularidad en Tráfico te pedirán la documentación del vehículo más la escritura de adjudicación de herencia (y en su caso el pago del Impuesto de Sucesiones).
Documentos para impuestos y prestaciones
Impuesto de Sucesiones y Donaciones
Para presentar el Impuesto de Sucesiones harán falta, entre otros: certificado de defunción, certificado de últimas voluntades, testamento o declaración de herederos, documentación de los bienes y deudas del fallecido (valoraciones, escrituras, saldos) y datos e identificación de los herederos. La gestoría o el notario suelen indicarte la lista exacta según tu comunidad.
Pensiones de viudedad y orfandad
La Seguridad Social suele pedir certificado de defunción, libro de familia, DNI del solicitante, certificado de empadronamiento y documentación que acredite la relación con el fallecido y su situación laboral (vida laboral, nóminas, etc.). En la oficina de la Seguridad Social te darán la lista concreta según el tipo de prestación.
Última declaración de la renta del fallecido
Según los ingresos del fallecido, puede tocar presentar la declaración de IRPF del año del fallecimiento (hasta la fecha de la muerte). Un gestor o asesor te puede decir si en vuestro caso es obligatorio y qué papeles hacen falta.
Consejos para no perderte entre papeles
Junta todo en una carpeta (o en una carpeta del ordenador): certificados, escrituras, contratos, DNI… Organizar por bloques (certificados, bancos, inmuebles, impuestos) te ahorra tiempo cada vez que un banco, el notario o la Seguridad Social piden algo.
Anota a quién has entregado qué: así sabes qué original o copia está en cada sitio y puedes pedir duplicados si te piden el mismo documento en otro trámite (por ejemplo, varias copias del certificado de defunción).
Si no sabes por dónde empezar o te faltan papeles: un notario, un gestor o la propia administración (Seguridad Social, Registro Civil) pueden indicarte qué documentación necesitan para cada trámite. Para el orden de los pasos, puedes consultar nuestra guía de trámites tras el fallecimiento.
Preguntas frecuentes
¿Qué documentos necesito cuando muere un familiar?
Necesitarás el certificado de defunción (Registro Civil), el DNI del fallecido, el libro de familia y, si existía testamento, una copia autorizada. Para la herencia harán falta además el certificado de últimas voluntades, documentación de los bienes (escrituras, contratos, pólizas) y el DNI de los herederos. Para el Impuesto de Sucesiones y para pensiones te pedirán parte de estos mismos documentos.
¿Dónde se pide el certificado de defunción?
El certificado de defunción se solicita en el Registro Civil donde se inscribió el fallecimiento (normalmente el del municipio donde ocurrió la muerte). También se puede pedir por internet en la sede electrónica del Ministerio de Justicia. Conviene solicitar varias copias porque bancos, seguros y administraciones suelen pedir una cada uno.
¿Qué es el certificado de últimas voluntades y dónde se pide?
El certificado de últimas voluntades indica si el fallecido hizo testamento y ante qué notaría. Se solicita en el Ministerio de Justicia, normalmente a partir de 15 días hábiles desde el fallecimiento. Con ese certificado el notario puede expedir la copia autorizada del testamento.
¿Qué documentos necesito para el Impuesto de Sucesiones?
Para presentar el Impuesto de Sucesiones necesitarás, entre otros, el certificado de defunción, el certificado de últimas voluntades, el testamento o la declaración de herederos, la documentación de los bienes y deudas del fallecido, y los datos e identificación de los herederos.
¿Quieres una lista personalizada de documentos para tu caso?
Cada situación es distinta. La guía de Herencia Guiada te muestra qué documentos y trámites aplican a tu caso concreto, explicados paso a paso.
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